Команда CryptoMonitor
12 мая 2026 г.
~2 мин. чтения
Политика Cryptomonitor по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и политике «Знай своего клиента» (AML/KYC)
Настоящая Политика AML/KYC разработана для предотвращения и минимизации рисков использования Cryptomonitor в незаконных целях, включая отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество и другие финансовые преступления.Как поставщик услуг виртуальных активов, мы соблюдаем международные нормативные требования, включая Директиву Европейского Союза по противодействию отмыванию денег (5AMLD) и другие применимые законы. Мы внедрили строгие внутренние процедуры для выявления и снижения рисков.Создавая заявку на обмен на нашем сайте, вы соглашаетесь, что ваша транзакция и аккаунт могут быть подвергнуты процедурам AML/KYC-верификации.
1. Как работает AML/KYC-верификация
Наши процедуры AML/KYC включают:
- Постоянный мониторинг всех транзакций
- Риск-ориентированный подход
- Должную осмотрительность в отношении клиента (CDD)
- Усиленную должную осмотрительность (EDD) при необходимости
- Назначение специального сотрудника по борьбе с отмыванием денег (MLRO)
- Сотрудничество с правоохранительными органами и регуляторами
- Обучение персонала и регулярное обновление политики
Верификация проводится нашей внутренней AML-командой и поставщиками ликвидности.
2. Когда может потребоваться верификация
Транзакция может быть отмечена и заморожена, если входящие активы получили одну из следующих риск-меток:
- DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING/MIXER
- RANSOMWARE, SEXTORTION, HACK, PHISHING
- TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST
- SANCTIONS, NARCOTICS, HUMAN TRAFFICKING, CHILD ABUSE и т.д.
В таких случаях транзакция остаётся замороженной до завершения полной верификации личности (KYC).
3. Процесс KYC-верификации
В ходе KYC мы можем запросить:
- Адрес электронной почты
- Удостоверение личности с фотографией, выданное государственным органом
- Селфи (проверка на живость / liveness check)
Все документы должны быть в формате JPEG или PNG. При необходимости могут быть запрошены дополнительные документы.Мы используем безопасные сторонние сервисы для сбора и проверки данных. Ваши персональные данные обрабатываются и защищаются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.
4. Сроки и возвраты средств
Рассмотрение KYC обычно занимает до 30 дней (в зависимости от случая). После успешной верификации вам может быть предложено:
- Возврат средств на исходный адрес отправки (за вычетом комиссии до 5 %, но не выше стоимости вывода в блокчейне)
- Или продолжение обмена по текущему рыночному курсу
Возвраты обрабатываются в течение 7 рабочих дней после одобрения верификации.
5. Дополнительная комиссия за высокорискованные транзакции
Мы оставляем за собой право применить дополнительную комиссию до 5 % (максимум 100 USD) для транзакций, признанных высокорискованными, для покрытия дополнительных расходов на анализ и соблюдение требований.
6. Когда возврат средств невозможен
Мы не можем вернуть средства в следующих случаях:
- Официальный запрос от правоохранительных органов или регуляторов
- Судебный арест или постановление о блокировке
- Непредоставление запрошенных KYC-документов в течение 30 дней
- Получение активов с высокорискованных или запрещённых платформ (конкретные биржи и миксеры указаны во внутренних процедурах)
7. Предварительная AML-проверка
Вы можете бесплатно запросить предварительную оценку рисков любого адреса перед обменом, обратившись в нашу службу поддержки.