Политика AML/KYC

Наши процедуры AML/KYC включают:

• Постоянный мониторинг всех транзакций
• Риск-ориентированный подход
• Должную осмотрительность в отношении клиента (CDD)
• Усиленную должную осмотрительность (EDD) при необходимости
• Назначение специального сотрудника по борьбе с отмыванием денег (MLRO)
• Сотрудничество с правоохранительными органами и регуляторами
• Обучение персонала и регулярное обновление политики

Верификация проводится нашей внутренней AML-командой и поставщиками ликвидности.

2.1 Транзакция может быть отмечена и заморожена, если входящие активы получили одну из следующих риск-меток:

• DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING/MIXER
• RANSOMWARE, SEXTORTION, HACK, PHISHING
• TERRORISM FINANCING, FRAUD, BLACKLIST
• SANCTIONS, NARCOTICS, HUMAN TRAFFICKING, CHILD ABUSE и т.д.

Если по результатам AML‑анализа транзакция получает риск выше 40% или ей присваивается любая из перечисленных выше меток, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределённый срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

2.2 При получении официального запроса от компетентных государственных органов транзакция Клиента может быть приостановлена на неограниченный период до завершения процедуры KYC.

2.3 Поступление средств со следующих платформ может привести к блокировке: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, а также любые иранские сервисы, другие платформы из подсанкционных юрисдикций и ресурсы, связанные с DarkMarket. Кроме того, сервисы FreeWallet, Join Market Project, Railgun, Rapira, Capitalist, Nobitex и Wasabi Wallet считаются высокорисковыми и могут стать причиной AML‑блокировки.

В ходе KYC мы можем запросить:

• Адрес электронной почты
• Удостоверение личности с фотографией, выданное государственным органом
• Селфи (проверка на живость / liveness check)

Все документы должны быть в формате JPEG или PNG. При необходимости могут быть запрошены дополнительные документы.Мы используем безопасные сторонние сервисы для сбора и проверки данных. Ваши персональные данные обрабатываются и защищаются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.

Рассмотрение KYC обычно занимает до 30 дней (в зависимости от случая). После успешной верификации вам может быть предложено:

• Возврат средств на исходный адрес отправки (за вычетом комиссии до 5 %, но не выше стоимости вывода в блокчейне)
• Или продолжение обмена по текущему рыночному курсу

Возвраты обрабатываются в течение 7 рабочих дней после одобрения верификации.

Мы не можем вернуть средства в следующих случаях:

• Официальный запрос от правоохранительных органов или регуляторов
• Судебный арест или постановление о блокировке
• Непредоставление запрошенных KYC-документов в течение 30 дней
• Получение активов с высокорискованных или запрещённых платформ (конкретные биржи и миксеры указаны во внутренних процедурах)

8. Юрисдикционные ограничения (ЕС/ЕЭЗ)

8.1. Используя Сервис, Пользователь заявляет и гарантирует, что он не является гражданином, резидентом или налоговым резидентом ЕС/ЕЭЗ, не находится на территории ЕС/ЕЭЗ, не зарегистрирован и не учрежден в ЕС/ЕЭЗ, не осуществляет деятельность с территории ЕС/ЕЭЗ, а также не действует в интересах или от имени таких лиц. Считается, что указанные заявления и гарантии повторяются Пользователем при каждом использовании Сервиса.

8.2. В рамках своей риск-ориентированной системы соблюдения требований Компания применяет юрисдикционные ограничения и не осуществляет регистрацию, обслуживание или обработку транзакций пользователей, которые находятся, проживают, зарегистрированы, учреждены или осуществляют деятельность с территории ЕС/ЕЭЗ. Компания может использовать геолокацию по IP-адресу, аналитику блокчейна, заявления клиентов, информацию об устройствах, платежные данные, данные KYC («Знай своего клиента») и переписку со службой поддержки для выявления связи пользователя с юрисдикциями, на которые распространяются ограничения. Если после инициирования транзакции будет выявлена связь с ЕС/ЕЭЗ, Компания вправе приостановить транзакцию, запросить дополнительную информацию, отменить обмен, вернуть средства, если это допускается законодательством, либо удержать или заблокировать средства, если это требуется в соответствии с требованиями AML/CFT (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), санкционным законодательством, судебным постановлением, запросом правоохранительных органов или внутренними процедурами управления рисками.

8.3. Компания вправе в любое время и без объяснения причин отказать в предоставлении доступа к Сервису, приостановить или заблокировать доступ, отказать в исполнении транзакции, а также прекратить отношения с Пользователем, если будут выявлены признаки связи с ЕС/ЕЭЗ (в том числе по IP-адресу, данным геолокации, платежным реквизитам или данным верификации). Использование VPN, прокси-серверов, средств анонимизации или любых иных способов обхода территориальных ограничений запрещено и является самостоятельным основанием для блокировки доступа и прекращения отношений с Пользователем.

8.4. Мы обрабатываем IP-адрес, информацию об устройстве, приблизительные данные о геолокации, сведения о транзакциях, адреса криптовалютных кошельков, результаты анализа блокчейна и заявления клиентов в целях соблюдения нормативных требований, предотвращения мошенничества, проверки на соответствие санкционным ограничениям, осуществления мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML/CFT), а также обеспечения соблюдения юрисдикционных ограничений.