Политика по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, противодействию финансированию терроризма (далее — «AML Политика») и Политика «Знай своего клиента» (далее — «KYC Политика») разработаны для предотвращения и снижения рисков вовлечения сервиса cryptomonitor.info в любую незаконную деятельность.
Международные регуляторы, а также директива ЕС 2018/843 («Пятая директива по борьбе с отмыванием доходов» — 5AMLD), требуют от поставщиков услуг с виртуальными активами внедрения эффективных процедур AML/KYC, включая:
противодействие отмыванию доходов,
предотвращение финансирования терроризма,
пресечение торговли наркотиками и людьми,
предотвращение распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества.
Сервис cryptomonitor.info, как обменный пункт криптовалют, обязуется проверять подозрительные транзакции, а также при необходимости проводить идентификацию пользователей и установление происхождения средств.
Создавая заказ на сайте, Клиент соглашается с возможностью проведения в отношении него AML/KYC проверки.
1. AML/KYC процедуры
1.1. AML/KYC проверки в отношении клиентов и транзакций осуществляются AML-офицером cryptomonitor.info, а также, при необходимости, поставщиками ликвидности (криптовалютными биржами).
1.2. Пользователь соглашается на обработку и хранение своих персональных данных и их возможную передачу поставщикам ликвидности.
1.3. Процедура AML/KYC включает:
постоянный мониторинг транзакций,
назначение ответственного лица (MLRO),
применение риск-ориентированного подхода,
проведение проверки клиентов,
взаимодействие с государственными органами по запросу,
ведение учета и делопроизводства,
повышение компетенций сотрудников.
2. Высокорискованные операции
Если при анализе криптовалютных активов поставщиком ликвидности выявлен риск, либо актив помечен следующими метками:
DARK SERVICE, SCAM, STOLEN, MIXING, SEXTORTION, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, FRAUD, BLACKLIST, UNDER INVESTIGATION, CYBERCRIME ORGANIZATION, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING, SANCTIONS, GAMBLING,
то транзакция может быть приостановлена до прохождения полной верификации (KYC).
2.1. При запросе поставщиков ликвидности транзакция может быть заморожена до окончания KYC.
2.2. При запросе компетентных органов транзакция блокируется до прохождения KYC.
2.3. При выявлении подозрительной активности AML-офицером cryptomonitor.info транзакция может быть заморожена.
3. Документы для KYC
Клиент может быть обязан предоставить:
подтверждение происхождения средств (скриншоты из кошельков/платформ, ссылки на транзакции в блокчейне);
пояснение о характере операции и её сумме;
контактные данные отправителя средств и переписку (при наличии);
фото паспорта / ID / водительского удостоверения;
селфи с документом и датой.
Сервис оставляет за собой право запросить дополнительные документы.
3.1. Сроки рассмотрения документов не регламентируются.
3.2. Возврат активов возможен только после прохождения KYC.
3.3. Активы, не прошедшие AML-проверку, обмену не подлежат.
3.4. При успешном KYC возврат возможен с удержанием комиссии до 5%.
3.5. Возврат производится только на исходный адрес отправки.
4. Дополнительные комиссии
Сервис вправе удерживать дополнительную комиссию до 5% с транзакций, отнесённых к высоким рискам (см. список выше).
5. Ограничения на возврат
5.1. Возврат невозможен, если активы арестованы компетентными органами или поставщиками ликвидности.
5.2. Возврат невозможен без прохождения KYC.
5.3. Возврат невозможен, если клиент не предоставил данные в течение 30 дней после запроса AML-офицера.
6. Блокировка активов
Блокировка возможна при поступлении средств с запрещённых бирж и сервисов (например: Garantex, ChipMixer, Hydra и др.), а также с платформ из санкционных стран.
7. Финальные положения
Сервис и поставщики ликвидности оставляют за собой право отказать в возврате средств в случаях, предусмотренных данной Политикой.
